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巨额资金走账注意哪方面 玉石交易是洗钱吗为什么还要交税

导语:巨额资金走账需要注意哪些方面?玉石交易是否存在洗钱行为?为什么交易还要缴纳税款?本文将解答这些问题。

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  1. 巨额资金走账注意哪方面
巨额资金走账注意哪方面

1、尽量避免快进快出、大额频繁;

2、还要避免分散转入、集中转出、或者避免集中转入、分散转出;

3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象;

4、避免过渡性质明显;

5、避免重复交易以及交易类型单一;

6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配;

7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业;

8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象;

9、转款尽量有个时间差,防止出现资金异常被冻结账户情形;

10、还要注意转款用途尽量与经营有关,比如往来款等;

11、避免转出方式全部为手机银行;

12、尽量避免资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

13、尽量避免相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

14、尽量避免长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

15、尽量避免短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

16、尽量避免个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

17、尽量避免存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

18、尽量避免频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

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